Apa yang dimaksud dengan rekonsiliasi bank dan apa tujuannya? Lalu, seperti apa prosedur yang perlu dilakukan? Temukan jawabannya di artikel berikut.
Dalam melakukan pembukuan bisnis, terkadang Anda akan menjumpai perbedaan saldo rekening bank dan saldo kas di laporan keuangan. Di sinilah pentingnya melakukan rekonsiliasi bank. Dengan melakukan rekonsiliasi bank, Anda bisa mengetahui transaksi apa yang bisa mengakibatkan perbedaan saldo tersebut.
Apa itu rekonsiliasi bank dan apa saja tujuan dari kegiatan ini? Lalu, bagaimana prosedur melakukan rekonsiliasi bank? Yuk, baca penjelasannya di artikel berikut!
Sumber : Pexels
Rekonsiliasi bank merupakan kegiatan menganalisis catatan informasi untuk mengetahui apakah ada perbedaan jumlah saldo kas bisnis dengan rekening koran yang diterbitkan bank.
Selain untuk mengetahui ada tidaknya perbedaan jumlah saldo kas bisnis dengan saldo rekening bank, rekonsiliasi bank dilakukan untuk mengetahui apa penyebab perbedaan saldo tersebut. Biasanya, rekonsiliasi bank dilakukan secara berkala setiap akhir bulan.
Sumber : Envato
Apa saja tujuan rekonsiliasi bank? Secara umum, ada tiga tujuan rekonsiliasi bank, yaitu:
Rekonsiliasi bank menggunakan dua dokumen utama dalam pelaksanaannya, yaitu catatan kas bisnis dan rekening koran. Dalam proses rekonsiliasi bank, kedua dokumen ini akan dibandingkan satu dengan lainnya untuk mengetahui apakah ada perbedaan saldo. Jika ada perbedaan, maka penelusuran lebih lanjut perlu dilakukan.
Kegiatan rekonsiliasi bank bisa dilakukan untuk mengetahui adanya perbedaan saldo rekening koran dan saldo di laporan kas bisnis. Karenanya, rekonsiliasi bank bisa dilakukan untuk memastikan ketelitian pencatatan kas.
Jika ada perbedaan di antara keduanya, maka Anda dapat melakukan pemeriksaan lebih lanjut untuk mengetahui letak kesalahan pencatatan.
Mengecek saldo di rekening koran dan laporan kas bisnis bisa membantu untuk mengetahui apakah dana dikelola dengan baik. Dalam artian, Anda dapat mengetahui apakah dana sudah digunakan sesuai alokasi yang diterapkan atau justru berlebihan.
Melalui kegiatan rekonsiliasi bank, secara tidak langsung Anda dapat mengambil keputusan bisnis yang tepat untuk mencegah keuangan bisnis berantakan.
Sumber : Envato
Dalam melakukan rekonsiliasi bank, ada beberapa komponen yang penting untuk dicek selain saldo. Komponen-komponen tersebut adalah deposit in transit, outstanding check, dan non-sufficient fund check.
Deposit-in-transit merupakan uang tunai dan/atau uang cek yang sudah disetorkan dan dicatat bisnis sebagai aset, namun belum tercatat di bank. Ini biasanya terjadi jika bisnis menyetor uang ke bank di akhir bulan sehingga tidak tercatat di dalam rekening koran bulan tersebut.
Karena item deposit-in-transit ini sangat berpotensi mengakibatkan perbedaan saldo di laporan keuangan bisnis dan rekening koran, kegiatan rekonsiliasi bank sangat dibutuhkan untuk mengatasi perbedaan saldo tersebut.
Outstanding check merupakan lembar cek yang sudah keluar dan tercatat dalam keuangan bisnis, namun belum dicairkan ke bank oleh penerima cek tersebut. Karena belum dicairkan, maka item ini tidak muncul pada rekening koran.
Non-sufficient fund dapat dideskripsikan sebagai cek yang tidak diterima oleh bank karena dana di dalam rekening bisnis tidak mencukupi.
Karena bisnis sudah mencatat pengeluaran cek namun bank tidak bisa mengeluarkan dana sejumlah yang tercantum dalam cek, maka pasti akan ada perbedaan saldo di bank serta di laporan keuangan. Pada kasus seperti ini, biasanya bank akan mengenakan biaya pemrosesan.
baca juga : Prinsip Dasar Mengelola Keuangan - Moota.co
Sumber : Envato
Bagaimanakah prosedur yang perlu dilakukan dalam rangka melakukan rekonsiliasi bank? Berikut ulasannya.
Pertama, Anda perlu menyiapkan laporan keuangan dan rekening koran bisnis. Dari kedua dokumen tersebut, lakukan perbandingan untuk mengetahui perbedaan saldo kas di antara keduanya.
Beberapa transaksi di rekening bank yang sifatnya otomatis, seperti biaya layanan atau pendapatan bunga bank biasanya belum tercantum dalam laporan keuangan. Dua transaksi seperti inilah yang perlu dicatat ke jurnal umum baru kemudian diteruskan ke step pencatatan berikutnya (buku besar).
Pada tahapan ini, hal yang perlu Anda lakukan adalah mencari tahu apakah ada deposit-in-transit atau outstanding check. Dua komponen ini bisa menimbulkan perbedaan saldo dalam jumlah yang besar di kedua dokumen (laporan keuangan dan rekening koran).
Setelah mencari tahu apakah ada deposit-in-transit dan outstanding check, Anda bisa menghubungi pihak-pihak terkait untuk menelusuri keberlanjutan proses transaksi tersebut.
Langkah selanjutnya adalah membuat lembar kerja rekonsiliasi. Lembar kerja ini dibuat untuk melaporkan keseluruhan transaksi yang menyebabkan perbedaan antara laporan keuangan bisnis dan saldo tercatat di rekening koran.
Setelah membuat laporan rekonsiliasi, Anda perlu menghitung selisih sebenarnya antara saldo bank dan saldo di laporan keuangan bisnis. Pastikan untuk menyertakan data yang Anda dapat dari proses penghitungan rekonsiliasi tadi.
Jika setelah perhitungan tersebut tidak ada selisih nominal saldo (saldo sudah balanced), maka proses rekonsiliasi bank sudah selesai dilakukan. Akan tetapi, jika masih ada selisih saldo, maka Anda masih perlu melanjutkan proses rekonsiliasi.
Penelusuran dan pengecekan ulang dilakukan untuk mengetahui penyebab mengapa saldo di kedua dokumen tidak balanced.
Biasanya, hal ini disebabkan karena:
Setelah pengecekan ulang, Anda bisa menyesuaikan lembar kerja rekonsiliasi serta menghitung selisih saldo di dua dokumen tersebut.
Nah, itulah penjelasan mengenai rekonsiliasi bank dan bagaimana cara melakukannya. Semoga bermanfaat, ya!
Agar tidak ada transaksi yang lupa diinput, Anda bisa memanfaatkan Moota untuk mengecek mutasi transaksi dari berbagai bank dalam satu platform. Moota juga bisa Anda akses di berbagai device. Mengecek mutasi transaksi bisa kamu lakukan kapan saja dan di mana saja bersama Moota!
Tunggu apa lagi? Pakai Moota dan kelola mutasi transaksi lebih mudah cukup di satu platform!
Moota, platform yang selalu berupaya untuk memberikan layanan terbaik kepada setiap penggunanya, kembali hadir dengan inovasi terbaru. Kali ini, Moota memperkenalkan Sistem Bank Bulanan, dimana ini dirancang untuk melengkapi penggunaan poin harian yang ada di Moota dengan benefitnya tersendiri. Simak baik-baik penjelasan berikut ini.
Dalam era digital yang serba cepat ini, efisiensi dan kenyamanan menjadi dua hal yang sangat penting. Oleh karena itu, Moota menghadirkan Sistem Bank Bulanan. Dengan sistem ini, Sobat dapat menikmati berbagai keuntungan, antara lain:
Dengan adanya Sistem ini, Sobat juga dapat meminimalisir risiko terlambat membayar tagihan atau saldo kosong.
Akses dan nikmati berbagai fitur keuangan yang disediakan oleh Moota Termasuk ‘Terima Pembayaran’. Fitur-fitur ini dirancang untuk membantu Sobat dalam mengelola keuangan dengan lebih efisien dan efektif.
Sistem baru dari Moota ini menawarkan berbagai keunggulan, seperti:
Untuk lebih lengkapnya Anda bisa mengikuti tutorial yang telah kami sediakan
Baca disini: ‘Panduan Sistem Bank Bulanan’.
Tutorial tersebut akan membantu Anda memahami cara kerja dari bank bulanan ini dan bagaimana cara menggunakannya dengan efektif.
Dengan menggunakan Bank Bulanan, Anda dapat mengakses dan menikmati fitur terbaru Moota, yaitu ‘Terima Pembayaran Online’ dimana fitur ini akan permudah Anda dalam menerima uang secara online dengan aman dan nyaman.
Jadi, pastikan Sobat sudah menambahkan Bank dengan sistem bulanan atau beralih dari harian ke bulanan. untuk menikmati fitur ini
Baca Disini: Fitur Terima Pembayaran Online: Terima Pembayaran dengan Mudah!
Gimana caranya? Klik link diatas ini untuk membaca artikel ‘Fitur Terima Pembayaran Online: Terima Pembayaran dengan Mudah!‘ agar mengetahui lebih lanjut tentang fitur ini. Selamat menikmati kemudahan dalam mengelola keuangan dengan Moota!
Moota memiliki kabar gembira untuk Anda. Kami baru saja meluncurkan Fitur Terima Pembayaran Online, sebuah fitur yang dirancang khusus untuk memudahkan Anda dalam menerima pembayaran dengan aman dan bikin hati tenang.
Fitur terbaru dari Moota ini memungkinkan Anda untuk menerima pembayaran dengan lebih praktis dari sebelumnya. Bayangkan, Anda bisa membuat link pembayaran dengan mudah dan kirimkan kepada pelanggan Anda. Tanpa perlu repot-repot cek transfer manual untuk konfirmasi. Hemat waktu, hemat tenaga!
Ada banyak keuntungan yang bisa Anda dapatkan dengan menggunakan Fitur Terima Pembayaran Online Moota, antara lain:
Sekarang, setiap pembayaran langsung masuk ke rekening bank Anda. Lebih cepat, lebih efisien!
Untuk memudahkan konfirmasi pembayaran, Moota menambahkan kode unik dan berita transfer untuk konfirmasi otomatisnya. Jadi, tidak ada lagi kebingungan buat cek pembayaran dari pelanggan secara manual.
Baik Anda memiliki bisnis besar atau usaha kecil-kecilan, fitur ini cocok untuk siapa saja. Bahkan untuk penggunaan pribadi sekalipun. Jadi, sekarang semua bisa merasakan kemudahan dalam menerima pembayaran secara online.
Anda tidak perlu menunggu waktu lama untuk mulai menggunakan fitur ini. Aktivasi cepat dan pencairan instan membuat semuanya menjadi lebih lancar.
Untuk menggunakan Fitur terbaru ini, Anda cukup mengikuti 3 langkah mudah berikut ini:
Untuk lebih lengkapnya Anda bisa mengikuti tutorial yang telah kami sediakan
Baca disini: Panduan Fitur Terima Pembayaran.
Tutorial tersebut akan membantu Anda memahami cara kerja fitur ini dan bagaimana cara menggunakannya dengan efektif. Kita juga sediakan API untuk integrasi dengan sistem Anda, untuk dokumentasi API bisa cek disini: Moota API
Fitur dari Moota ini adalah sebuah solusi yang Anda butuhkan untuk memudahkan proses pembayaran. Dengan fitur ini, Anda bisa fokus pada hal-hal lain yang lebih penting dalam bisnis Anda, tanpa harus khawatir tentang urusan terima pembayaran.
Selamat menikmati kemudahan dalam menerima pembayaran dengan Moota!
Halo, Sobat! Ada kabar gembira yang ingin kami bagikan. Moota, platform yang selalu berupaya memberikan layanan terbaik untuk Sobat, pada Ramadhan ini kembali hadir dengan program spesial tahunan yang pastinya sangat menarik. Program ini kami sebut sebagai “Dobel Poin Tanpa Minimal Topup”.
Program Dobel Poin Tanpa Minimal Topup adalah program spesial yang kami upayakan selalu adakan di bulan Ramadhan Melalui program ini, Sobat akan mendapatkan berbagai keuntungan, antara lain:
Setiap kali Sobat melakukan top up poin, Sobat akan mendapatkan dua kali lipat poinnya. Ya, Sobat tidak salah baca. Dua kali lipat poin dari jumlah top up yang Sobat lakukan!
Program ini berlaku tanpa minimal top up. Artinya, tidak peduli berapa jumlah top up yang Sobat lakukan, Sobat tetap akan mendapatkan dua kali lipat poinnya.
Program ini merupakan langkah kami untuk terus memberikan layanan terbaik dan memberikan apresiasi kepada Sobat yang telah setia menggunakan Moota.
Program Dobel Poin Tanpa Minimal Topup ini berlangsung pada:
Jadi, Sobat memiliki lima hari penuh untuk mendapatkan keuntungan dari program ini.
Ada beberapa alasan mengapa Sobat harus mengikuti program ini:
Jangan lewatkan kesempatan emas ini, Sobat! Mari kita manfaatkan program spesial ini sebaik mungkin. Kami berharap Sobat dapat memanfaatkan program ini sebaik-baiknya.
